保險經紀人同業公會副理事長王信力「洪鈞培文教基金會」公益演講
(台灣TB新聞網)什麼是保險經紀人? 保險經紀人和保險從業人員有什麼分別?
洪鈞培文教基金會於10月18日邀請了中華民國保險經紀人商業同業公會副理事長王信力主講「保險經紀人‧創新突破」,王副理事長以其多年從事保險經紀及服務業界的背景提供經驗分享,民眾獲益良多。
王信力解釋,保險經紀人是以客戶利益為導向,保險法明確定義保險經紀人,是基於被保險人之利益,代向保險公司洽定保險契約,或提供保戶相關服務(風險管理規劃、諮詢、理賠申請或其他保險事宜)的人。
保險經紀人既不屬於任何保險公司,也可同時提供多家保險公司的商品資訊,因此,從中找出經濟實惠,且符合被保險人需求的商品是唯一任務,更重要的是要協助被保險人選擇安全可靠的保險公司,即使萬一發生理賠事故時,能獲得合理的賠償,達到保障的目的,提供客戶「人身」與「財產」的風險管理。
而保險代理人就類似微型的保險公司,除可同時代理數家保險公司業務外,亦得以多方實務經驗獲取各保險公司行政業務之差異,即時洽商保險人修正,以符合被保險人實際需求,且要保人可依據保險法第八條之規定,無需額外付任何費用予保險代理人,由保險公司支付即可。
透過保險代理人投保的被保險人,除享有保險公司提供的制式服務外,更擁有媲美保險經紀人的專業服務,替被保險人爭取合理的權益。且在代理人可多方代理的情況下,除了保險專業訓練外,也可加值提供有關政策性保險、稅法、民法、信託法、消保法與相關金融法規諮詢服務,讓被保險人更安心!
王信力表示,透過保險經紀人能買到比較符合需求的保單,因為可以選擇的商品範圍比較廣;但是不管跟哪方買保單,重點還是在自己要了解簽名所買下的合約到底是什麼?若不願意花點時間搞清楚每年花費動輒上萬元的保費是買了什麼保單,那要買到符合需求的保險,真的很困難。
中華民國保險經紀人商業同業公會副理事長王信力小檔案 :
王信力,曾任證券商業同業公會財富管理課程講師、2009年馬來西亞華語壽險研討會講師、2009年國際龍獎IDA年會講師、M.D.R.T美國百萬圓桌會員、2005年台灣首屆認證理財顧問CFP授證等職,現任威盛保險經紀人(股)公司董事長、保險經紀人商業同業公會副理事長、中華民國保險經紀人協會理事長等職,具理財規劃顧問、認證理財規劃顧問、中國(大陸)保險代理人、金融研訓院理財規劃人員及格、人身、財產保險經紀人特考及格資歷。
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