銀聯卡倍數成長 監察院籲防洗錢

監察院昨天提調查報告，呼籲強化打擊洗錢犯罪的力道；對於銀聯卡部分，更希望考量建立兩岸合作防制洗錢機制。

監察院昨天通過監委劉玉山、馬秀如、楊美鈴所提調查報告。監委提到，前總統陳水扁及其家屬案，艾格蒙聯盟情資案遭不法洩露，調查局洗錢防制處除致函說明事情原委，請求諒解外，並派員赴艾格蒙聯盟九七年工作組會議說明該情資不當揭露案處理結果。

調查報告說，當時如果不是妥適說明及溝通，並得以留於艾格蒙聯盟中，在台灣參與國際組織有其困境情況下，境外資金勢將大肆利用台灣金融機構從事洗錢行為，對金融機構衝擊後果，難以設想。

調查報告指出，法務部已推動洗錢防制法修法，值得肯定，但未將律師、公證人、不動產經紀商、會計師、信託及公司服務業者等納入防制洗錢體系；調查報告並提醒，為因應各式新興支付方式（如：第三方支付）興起，洗錢防制機制宜注意應變及與時俱進。

另外，調查報告也提到，對於銀聯卡部分，宜考量建立兩岸合作防制洗錢機制。

調查報告說，銀聯卡在台消費及領現金額近年呈倍數成長，100年刷卡金額及領現金額均為人民幣57億元，101年刷卡金額及領現金額分別為人民幣100億元及人民幣97.8億元，102年上半年則分別為人民幣60億元及人民幣57億元。

監委說，調查局依銀聯卡在台交易統計數據，根據其工作經驗已發現重要異常訊息，應予肯定；如何有效防制銀聯卡被利用作為犯罪工具，又不影響持有人正常使用銀聯卡，已為洗錢防制工作重要課題。