詐騙集團勾結信用卡主 利用「盜刷爭議款」向銀行詐財

（台灣TB新聞網/記者孫曜樟）以江姓犯嫌為首的詐騙、盜刷集團，利用金融機構現行「盜刷爭議款免繳」的規定，勾結急需用錢、心存僥倖等信用卡主提供信用卡，供集團購買虛擬貨幣「泰達幣」，然後，再以人頭申請電子錢包，經層層轉帳洗錢後，最後領出現金朋分，新北市刑大科偵隊經深入追查，日前逮捕江姓主等四名集團成員及一名李姓信用卡主，警訊後依加重詐欺、偽造文書及洗錢防制法等罪移送檢方偵辦。

警方調查，該盜刷集團以江姓嫌犯為首，犯罪分工細膩，由江嫌先以徵才、求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓犯嫌持詐得身分，申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，然後再於網路上刊登「正規刷卡換現金，刷5萬元以內，每1萬元可拿回8千元，刷愈多拿回更多」的廣告詞，吸引心存僥倖、急需用錢的民眾交付信用卡。

待有信用卡主上鉤後，即由集團江姓主嫌、廖姓嫌犯等人使用先前申請的人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣(USDT)後，以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，最終將不法所得透過交易所平台「下車」兌換成新台幣出金，牟取不法暴利，最後，由信用卡主向銀行及警察機關謊報遭盜刷，利用「盜刷爭議款免繳」的規定進行賴帳，免繳信用卡費。

全案歷經半年追查，警方查明涉案江姓主嫌等涉重大，日前見時機成熟，專案人員分至新北市、台中市及高雄市等地查緝江姓犯嫌等五人到案，起獲作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物，全案依照加重詐欺罪、偽造文書、洗錢防制法等罪嫌移送法辦。

新北市警局表示，隨著網路科技日新月異，不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得、洗錢、甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，藉此呼籲社會大眾，法網恢恢，疏而不漏，網際網路雖方便快捷，但凡走過必留下痕跡，切勿心存僥倖以身試法。

            新北市刑大破獲詐欺、盜刷集團，逮捕五名犯嫌並起出獲案工具等贓證物。（記者孫曜樟攝）